Terörle Finansal Savaş Başlıyor

PKK yandaşlarına yurtdışından para gönderildiğini belirleyen Maliye Bakanlığı Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), terörün finansmanı başta olmak üzere kara para ile mücadele için bir düzenleme hazırlayarak Bakanlar Kurulu onayına sundu.

Bakanlar Kurulu Kararı ile terörün en büyük finansman kaynağı olan elektronik transferlerde kimlik tespiti zorunluluğu 12 bin YTL’den 2 bin YTL’ye düşürülecek.

Hesaplarda siyasal parti, sendika, vakıf-dernek gibi farklı örgütlenmeler için ayrıntılı kimlik tespit mekanizması getirilen düzenleme ile ayrıca ekonomik ve hukuki temeli olmayan yüklü para aktarımları “özel dikkat gerektiren işlem” olarak belirlenip izlemeye alınacak.

MASAK Başkanlığından Maliye Bakanlığı Müsteşar Yardımcılığına atanan Genç Osman Yaraşlı, şüpheli işlem bildiriminde yükümlü olan 23 sektör veya kuruluşun sorumlu tutulduğu kimlik tespitini detaylandırdıklarını, meşru olmayan finansal kaynak kadar meşru amaç için kullanılmayan meşru kaynaklara da ağırlık verileceğini ifade etti.

Hesap açma durumunda dernek, vakıf, şirket, sendika, siyasal partilerde ayrı ayrı düzenleme yaptıklarını kaydeden Yaraşlı, sözkonusu grupların hesapları için kimlik tespit süreçleri belirlendiğini kaydetti. MASAK, bir süre önce, PKK yandaşlarına yurtdışındaki sivil toplum örgütleri üzerinden para gönderildiğini belirlemişti.

ELEKTRONİK TRANSFERE SIKIYÖNETİM

Mevcut uygulamada kimlik ile hesap açılabildiğini, para transferi gerçekleştirilebildiğini vurgulayan Yaraşlı, kimlik-adres teyitinin ise 12 bin YTL sınırından sonra başladığını, bu uygulamayı değiştirdiklerini bildirdi.

İkili bir yapı kurulacağını açıklayan Yaraşlı, kimlik tespiti için olan 12 bin YTL sınırının normal işlemlerde 20 bin YTL’ye çıkarılacağını kaydetti. Bu alanda kolaylık sağlanmasına karşın elektronik transferlerde sınırın 2 bin YTL'ye indirileceğini belirten Yaraşlı, “Elektronik transfer aklamanın en önemli araçlarından bir tanesi. Tüm dünyada terörün finansmanı elektronik transfer ile yapılıyor. Kimlik tespiti sınırının, elektronik transferlerde düşürülmesi hem aklama hem terörün finansmanı açısından önemli” dedi.

KÖŞEBAŞINDAKİ BERBER 100 BİN DOLARLA OYNAYAMAYACAK

Şüpheli işlem bildirimine konu olacak ya da izlemeye alınacak finansal işlemlerde de ikili yapıya geçileceğini belirten Genç Osman Yaraşlı, risk bazlı olarak hareket edileceğini ifade etti. Finansal kuruluşların kendi aralarındaki işlemler, kamu kuruluşlarının işlemleri, maaş ödemeleri gibi toplu müşteri kabulü ile iş ilişkisinde “basitleştirilmiş tedbirler” prosedürüne tabi olunacağını anlatan Yaraşlı, sistemi tıkamadan kara para ve terörün finansmanı ile mücadeleyi amaçladıklarını vurguladı.

Bu gruplardaki basitleştirmeye karşılık, riskli işlemlerdeki prosedürü zorlaştıracaklarını bildiren Yaraşlı, “özel dikkat gösterilmesi gereken işlemler” olarak izlemeye alınacak işlemleri şöyle açıkladı:

“Karmaşık ve olağandışı büyüklükteki para varsa risk yüksek demektir. Hukuki ve ekonomik amacı bulunmayan işlemler, ‘özel dikkat gösterilmesi gereken işlem’ olarak değerlendirilecek. Mesela köşe başında berber ama sık sık 50-100 bin dolar getiriyor. Sorduğunuzda tatminkar cevap alamıyorsanız, paranın kaynağını gösteremiyorsa; hiçbir hukuki ve ekonomik sebebi yoksa ‘özel dikkat gösterilmesi gereken işlem’ kabul edilecek. Gerekirse de hakkında şüpheli işlem bildirimi yapılacak.”

MÜCADELE ETMEYENE PARA VE HAPİS CEZASI

Kara para ve terörün finansmanı ile mücadelede 23 sektör veya kuruluşun yükümlü grup olduğunu ifade eden Yaraşlı, mücadele için getirilecek yükümlülükleri yerine getirmeyenlere para ve hapis cezası uygulanacağını vurguladı. Bu kapsamda kimlik tespiti ve şüpheli işlem bildirimi yapmayan finansal kuruluş için 10 bin 780 YTL, finansal kuruluşun sorumlu personeli için 2 bin 150 YTL, finansal olmayan kuruluşlar için 5 bin 390 YTL para cezası uygulanacak.

MASAK’ın talebine rağmen bilgi vermeyen, belli belgeleri muhafaza ve gerektiğinde ibraz yükümlülüğüne uymayan yükümlülük sahiplerine ise hapis ve adli para cezası uygulanacak.